Rafaela, Argentina (1 de mayo de 2024) – La Policía Federal Argentina (PFA) asestó un duro golpe al cibercrimen tras realizar tres allanamientos simultáneos en las ciudades de Córdoba, Río Cuarto y Rafaela, en el marco de una investigación por una estafa millonaria concretada en la localidad de Epuyén (Chubut).
La maniobra, que alcanzó un monto cercano al millón de pesos, se desarrolló a través de una estafa en la plataforma Marketplace de Facebook y derivó en la apertura de una causa penal a cargo del Dr. Carlos Díaz Mayer, titular de la Oficina Única del Ministerio Público Fiscal de Lago Puelo.
Modus operandi y pesquisas:
La víctima de la estafa había publicado un producto a la venta en Facebook Marketplace. Un supuesto comprador se contactó con ella y, tras acordar el precio, le realizó una transferencia bancaria. Sin embargo, la víctima nunca recibió el pago.
Poco después, comenzó a recibir llamadas de falsos operadores bancarios y personas que simulaban ser agentes de seguridad, quienes la indujeron a tomar un préstamo por un monto cercano al millón de pesos y transferirlo a una serie de “cuentas seguras”.
Alertada por la situación, la víctima realizó la denuncia correspondiente ante la Fiscalía de Lago Puelo, a cargo del Dr. Díaz Mayer. Tras analizar el caso, el fiscal solicitó a la División Unidad Operativa Federal Esquel de la PFA que llevara adelante las pesquisas pertinentes.
Las investigaciones determinaron que las “cuentas seguras” a las que la víctima había transferido el dinero formaban parte de una red de “cuentas mula”, utilizadas por delincuentes para lavar dinero proveniente de actividades ilícitas.
Allanamientos y secuestros:
Con base en las pruebas reunidas, el Dr. Díaz Mayer solicitó al Juzgado Federal de Esquel la autorización para realizar allanamientos en las ciudades de Córdoba, Río Cuarto y Rafaela. Los procedimientos, llevados a cabo por la PFA, resultaron exitosos y permitieron el secuestro de equipos informáticos, tablets, celulares, tarjetas SIM, dispositivos de almacenamiento masivo de información digital, tickets de operaciones bancarias y anotaciones de interés para la causa.
Las cuentas mula: una amenaza latente
Las “cuentas mula”, también conocidas como “muleros” o “mulas financieras”, representan un grave peligro en el ámbito financiero. Estas personas, a menudo sin conocimiento o consentimiento, son utilizadas por delincuentes para lavar dinero y ocultar el origen ilícito de fondos obtenidos a través de actividades criminales.
¿Cómo funcionan las cuentas mula?
El modus operandi de las “cuentas mula” suele seguir un patrón similar:
1. Reclutamiento: Los delincuentes buscan personas vulnerables o ingenuas a quienes reclutan para abrir cuentas bancarias a su nombre o utilizar sus cuentas existentes. Lo hacen a través de diversos métodos, como redes sociales, anuncios falsos de trabajo, correos electrónicos engañosos o incluso relaciones personales de confianza.
2. Transferencias fraudulentas: Una vez que las cuentas mula están activas, los delincuentes realizan transferencias de dinero proveniente de actividades ilícitas a estas cuentas. Esto puede involucrar el robo de información de tarjetas de crédito, el uso de cuentas falsas o la explotación de sistemas de pago en línea.
3. Redistribución de fondos: El dinero ilícito depositado en las cuentas mula es rápidamente transferido a otras cuentas o retirado en efectivo para dificultar su rastreo y origen. De esta manera, los delincuentes buscan “lavar” el dinero y darle apariencia de legitimidad.
Recomendaciones para prevenir ser víctima de estafas:
Desconfíe de ofertas demasiado buenas para ser verdad: Si un producto o servicio se ofrece a un precio muy por debajo del mercado, es probable que se trate de una estafa.
No comparta datos bancarios o personales con desconocidos: Jamás revele información confidencial como claves de acceso bancario, números de tarjetas de crédito o contraseñas a través de correos electrónicos, llamadas telefónicas o mensajes de texto no solicitados.
Verifique la identidad de las personas con las que interactúa en línea: Antes de realizar cualquier transacción, asegúrese de que la persona o empresa con la que está tratando sea legítima.
Denuncie cualquier actividad sospechosa: Si detecta alguna actividad inusual en sus cuentas bancarias o recibe comunicaciones sospechosas, denúncielo inmediatamente a las autoridades pertinentes o a su entidad bancaria.
La lucha contra el cibercrimen